外汇保证金交易是什么,外汇保证金交易的原理

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外汇保证金交易概述:

外汇保证金交易是指投资者用自有资金作为担保,将银行或经纪商提供的融资放大来进行外汇交易。

外汇保证金交易的特点:

这种外汇交易方式20世纪80年代产生于伦敦,后流入中国香港。除了与期货交易一样也实行保证金制度外,外汇按金交易(保证金外汇交易)还有不同于其他交易的特点。

(1)外汇保证金交易的市场是无形的、不固定的,在客户与银行之间直接进行,中间没有交易所这样的中介机构;

(2)外汇保证金交易没有到期日,交易者可以无限期持有头寸

(3)外汇保证金交易市场规模巨大,参与者很多;

(4)外汇保证金交易的币种丰富,所有可兑换货币都可作为交易品种;

(5)外汇保证金交易时间是24小时不问断的;

(6)外汇保证金交易要计算各种货币之间的利率差,金融机构须向客户支付或从客户按金中扣除。

外汇保证金交易的优势:

外汇保证金之所以能吸引如此多的个人和机构参与,基于它的如下优点:

(一)全天24小时交易

从周一到周五,每天24小时连续交易,便于随时进出,避免了隔日跳空带来的风险,即使日内遇定期发布的消息也会有跳空出现,但可以通过预设单或空仓来回避。

(二)全球性市场

外汇市场的参与者,有各国的大小银行、中央银行、金融机构、进出口贸易商、企业的投资部门、基金公司和个人,根据“国际货币基金会”的统计每日全球成交量在几万亿美元,远远超过股市交易量。

(三)交易品种少

外汇市场的交易集中在七大国家或地区的货币组成的六个品种上,即欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元、美元/日元、美元/瑞士法郎、美元/加元。

(四)风险可灵活控制

因为外汇市场的日平均波幅在1%左右,经纪商提供的杠杆比例通常在100倍,这样日平均风险收益在1%~100%,风险高低自己可灵活掌握。

(五)双向交易,操作灵活

可先买后卖,亦可先卖后买,并且买卖币种不限(这是与实盘的一个重要区别),当然也是T+0,日内可反复做短线。

(六)高杠杆比例

高杠杆便于灵活建立仓位,但高杠杆是一把双刃剑。

(七)交易费用低外

汇保证金交易无佣金,银行或经纪商的收入来源于点差(同一时刻买人和卖出的价差),点差一般为3~5点(除美形日元1点为0.01外,其他品种1点为0.0001,就是说为万分之一)。另外,隔夜持仓,如持有高息货币,可享有利息;如持有低息货币,须支付利息。

外汇保证金的交易原理:  

外汇保证金交易最初产生于20世纪80年代的伦敦。

外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易。它充分利用了杠杆投资的原理,在金融机构之间及金融机构与投资者之间建立了一种远期外汇买卖方式。在交易中,投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%额度的交易,使得拥有少额资金的投资者也能到金融市场上进行外汇交易。按照英美等国家的水平来看,一般的融资比例维持在50~100倍以上。换言之,如果融资比例在100倍,那么投资者只需要支付1%左右的保证金就能够进行外汇交易了,即投资者只需要支付1000美元就能进行100000美元的外汇交易。

例如,投资者A进行外汇保证金交易,保证金比例为1%,如果投资者预期日元将上涨,那么其实际投入10万美元(1000X1%)的保证金,就可以买入合同价值为1000万美元的日元。如果日元兑美元的汇率上涨1%,那么投资者就能够获利10万美元,实际的收益率可达到100%;但是如果日元下跌了1%,那么投资者将血本无归,其投入的本金将全部亏光。一般当投资者的损失超过了一定额度后,交易商就有权为停止损失而强制平仓。

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